Envestio Proyectos – Análisis Crowdinvesting Projects

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En este artículo vamos a echar un vistazo a TODOS los proyectos que ha publicado Envestio hasta la fecha, indagando en su tipología, rentabilidad media, plazo, estado y otras estadísticas interesantes para seguir más de cerca la evolución de una de las plataformas de crowdlending más rentables de los últimos tiempos… Ya sabéis que tenéis nuestra review completa de esta web en: Envestio Opiniones…  ¿estáis preparados?

1 – Análisis de Proyectos por TIER

En Envestio algunos prestatarios dividen su financiación en Tiers o “etapas” de tal forma que un préstamo muy grande se concede progresivamente a lo largo de diferentes fases o niveles.

Aunque no hay necesariamente nada malo en esta práctica, sí que debemos tener en cuenta que -a efectos de diversificación- invertir en diferentes TIERS de un mismo prestatario NO es diversificar, porque en caso de impagos en uno de los tiers, muy probablemente el resto de “niveles” o “etapas” también sufrirá las consecuencias.

La situación actual a este respecto echando un vistazo al global de préstamos publicados en Envestio es como sigue:

TIERNº de Proyectos
0 - Independiente15
110
210
37
45
53
63
73
82
92
102

Entre otras cosas, podemos realizar las siguientes observaciones:

✰ Solo el 24% de las operaciones -15 de 62- son independientes (es decir, no tienen ningún otro Tier).

✰ Hay 2 proyectos que han avanzado hasta Tier 10, copando entre ellos dos el 32% de las operaciones en Envestio (20 de 62): Urban Mining y Renewal of Freight Containers.

2 – Tipología de Proyectos por Sector

criptomonedas envestio

Hasta la fecha, los proyectos publicados en Envestio se reparten de la siguiente forma de acuerdo a las 4 categorías principales:

✰ CRIPTOMONEDAS: 12,9%

✰ ENERGÍA: 9,7%

✰ INMOBILIARIO: 9,7%

✰ RESTO (OTROS): 67,7%

Sin duda llama la atención la ponderación de la categoría “OTROS”, llevándose más de las dos terceras partes de todo el volumen de operaciones en Envestio, lo cual probablemente abra la puerta a la entrada de nuevas categorías de proyecto en el futuro cercano como podrían ser el Invoice Trading, financiación de circulante, etc.

3 – Análisis de Proyectos por Target Funding (€)

funding envestio

Si analizamos la distribución de las operaciones de financiación en Envestio por tamaño, observamos que la media aritmética de las mismas es unos 120.000 euros con una moda -valor más frecuente- situada en 100.000 euros exactos.

La mayoría de las operaciones se sitúan entre los 100 K€ y los 200 K€ de financiación, y solo 5 proyectos han superado este umbral, siendo los más notorios Crypto-mining Container Phi200, para el que se solicitaron 800.000 euros y Barona 72 Real Estate para el que se pidieron 500.000 euros.

4 – Análisis de Operaciones Envestio por plazo (meses)

envestio paga

Si echamos un vistazo más de cerca a la duración de los proyectos que se publican en Envestio, observamos que la media aritmética es 6,2 meses, con la moda situada en 6 meses exactos.

La inmensa mayoría de las operaciones caen dentro de la franja que va de los 6 a los 12 meses (43 de 62 proyectos, un 69%), habiendo un solo proyecto que sobrepasa el año de duración: los 24 meses de Barona 72.

5 – Análisis por Rentabilidad Envestio (% interés anual)

rentabilidad proyectos envestio

Centrándonos ahora en uno de los parámetros más importantes para todo inversor, bandera inconfundible de la plataforma de alto rendimiento Envestio, observamos que la media de rentabilidad de los 62 proyectos publicados es del 20,37%, con un rango que abarca desde un mínimo del 12% para el proyecto inmobiliario Santa Eulalia de Ronçana (Barcelona) hasta el 30% para el proyecto de criptomonedas Mobile Mining Unit A03. La moda del conjunto es 21%.

El 71% de los proyectos se sitúan en una franja que está entre un 20% y un 22% de rentabilidad, y por sectores, como cabía esperar, Real Estate es el menos rentable, con un rendimiento medio del 15% y Criptomonedas el más rentable con una media del 24%.

6 – Estado de las Operaciones Publicadas

A fecha 17 de diciembre de 2018, de los 62 proyectos publicados, un 23% de los mismos (14 de 62) ya han sido completados con la correspondiente devolución de capital a los inversores, y el 77% restante se encuentran activos, repartiendo intereses entre todos los usuarios que han aportado capital, sin absolutamente ningún retraso ni incidencia hasta la fecha.

7 – Próximos Pasos

Seguiremos monitorizando los proyectos de Envestio, la plataforma más rentable del momento y publicando la evolución de sus operaciones en el tiempo. En un mes más o menos realizaremos la próxima actualización.

Ya sabéis que tenemos la reseña completa de Envestio publicada aquí: Envestio review. Si no queréis perderos ninguno de nuestros análisis, experimentos y actualizaciones de crowdlending e inversiones alternativas suscribíos YA mismo a nuestra newsletter aquí: SUSCRÍBETE.

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