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Invertir en Crowdlending – Estadísticas por Plataforma – 2020

En esta sección actualizaremos mes a mes (el día 1 de cada mes) las estadísticas más relevantes de cada plataforma de crowdlending y préstamos P2P que hemos evaluado en nuestra web, tomando los datos públicos oficiales de su página web o solicitándolos directamente a los responsables de la plataforma.

Última Actualización: 1 de NOVIEMBRE. ¡Ya hemos completado la oleada de NOVIEMBRE 2020!

¿Quieres probar alguno de los líderes de este mes? ¡Anímate a hacerlo desde los enlaces en esta sección y accede a las bonificaciones exclusivas que te detallamos a continuación! 🙂
TOP 1 – MINTOS (Ver más): Guía Exclusiva Plataformas Crowd 2020 (¡escríbenos después de registrarte!).

TOP 2 – PEERBERRY (Ver más): 0,5% de TODO lo que inviertas los 3 primeros meses.

TOP 3 – EVOESTATE (Ver más): 0,5% de TODO lo que inviertas los 6 primeros meses.

TOP 4 – OCTOBER (Ver más): 20 euros GRATIS tras depositar los primeros 200 euros.

TOP 5 – FELLOW FINANCE (Ver más): Guía Exclusiva Plataformas Crowd 2020 (¡escríbenos después de registrarte!).

TOP 6 – FUNDEEN (Ver más): Hasta 100 euros gratis para invertir dependiendo del importe de tu primera inversión registrándote desde nuestro enlace e introduciendo el código: TODOCROWDLENDING2020

TOP 7 – ESTATEGURU (Ver más): Bonus del 0,5% de TODO lo que inviertas los 3 primeros meses.

TOP 8 – REINVEST24  (Ver más): 10 euros como regalo de bienvenida.

TOP 9 – TWINO (Ver más): 15 euros GRATIS si depositas e inviertes al menos 100 euros.

TOP 10 – TRINE (Ver más): 10 euros GRATIS con tu primera inversión de 25 euros.

Comentarios Generales en esta Oleada – ¡El Mes de la Marmota!

¡Muy buenas, crowdlenders!

Bienvenidos al Mes de la Marmota, un mes en el que prácticamente hemos clavado todos los datos macro del sector con respecto al mes anterior (apenas un 4% de crecimiento en volumen y un 1% en número de usuarios con respecto al mes anterior) como si estuviésemos en un estado estacionario, repitiendo el mismo ciclo a la espera del impacto que pueda tener esta Segunda Ola del coronavirus que por supuesto es ya una sólida realidad en nuestras vidas.

Sea como fuere, los meses pasan y seguimos con un sector a medio gas, con datos de crecimiento que de media son un 60% inferiores a los marcados a principios de año, y sin que haya una perspectiva de recuperación clara para estos meses de finales de año.

Haciendo zoom a los primeros puestos del ránking un mes más, sigue la encarnizada pugna por el primer puesto estadístico entre Mintos y Peerberry, en una suerte de combate entre David y Goliath que se viene repitiendo desde mediados de año.

Por otra parte, sorprende este mes las estupendas métricas de crecimiento de Evoestate que la aúpan al tercer puesto de la clasificación global en esta oleada y la impresionante aceleración de pequeños aspirantes como Fundeen que suma un 36% de crecimiento intermensual en esta oleada o Kviku que lidera la categoría de crecimiento intermensual con nada menos que un 48%.

Datos Globales del Sector de Crowdlending y Crowdfunding

En esta sección que estrenamos en 2019, echamos un vistazo a los datos agregados de todas las plataformas de crowdlending que hemos evaluado en la presente oleada de estadísticas así como su tendencia a lo largo del tiempo.

En octubre 2020 el volumen global de operaciones financiadas en el conjunto de las plataformas que analizamos ha sido de 179,98 millones de euros, lo que supone un incremento del 4,24% con respecto al mes anterior y unos valores que suponen apenas un 37% de los máximos alcanzados en febrero de este mismo año justo antes de la explosión de la pandemia.

Por otra parte, en octubre 2020, la industria crowd en su conjunto ha sumado 21.053 nuevos inversores contando el sumatorio de plataformas de las que tenemos datos, lo que supone un ritmo de crecimiento apenas un 1,45% inferior al mes anterior y un 47% del máximo absoluto alcanzado en enero 2020.

Por último, la media de rentabilidad de las plataformas analizadas en octubre de 2020 fue de un 10,5%, subiendo dos décimas con respecto al mes anterior y saliendo de mínimos históricos, con la mayoría de las plataformas subiendo ligeramente rentabilidades previsiblemente por descenso en la demanda.

➊ Volumen Total Financiado (en millones de euros)

En esta sección analizamos las plataformas más grandes por euros totales financiados desde inicio de sus operaciones. El tamaño en euros prestados es un buen indicador de la veteranía y buen hacer de la plataforma en cuestión, capaz de atraer un elevado volumen de negocio estable y mantenerlo en el tiempo.

El TOP 3 por Volumen Total lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

➋ Volumen Financiado en el último mes (millones de euros)

En esta sección podemos observar de un vistazo las plataformas que más crecen en el mes: las que llevan una mejor tendencia de crecimiento en cuanto a volumen financiado, dando un idea de su potencial a corto-medio plazo.

El TOP 3 por Volumen Mensual lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

➌ % de Incremento de Volumen Mensual

Con esta métrica, que nos proporciona el % de incremento mensual de una plataforma con respecto a su volumen total desde origen, tenemos un interesante dato relativo de la velocidad de crecimiento de cada marketplace, lo cual nos puede dar un indicio temprano de las plataformas que van a liderar el mercado en un futuro próximo.

El TOP 3 por % de Incremento de volumen mensual lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

➍ Tendencia del Volumen Invertido (¡Nuevo Parámetro!)

En esta nueva métrica, que comenzamos a reportar en abril 2020 a raíz de la crisis global del coronavirus, analizamos la tendencia de crecimiento del volumen invertido en una plataforma con respecto al mes anterior. Valores de “1” o cercanos a “1” implican estabilidad, valores por encima de la unidad denotan aceleración en el crecimiento y valores por debajo de uno indican deceleración en el crecimiento de esa plataforma en concreto.

El TOP 3 por tendencia de volumen invertido en esta oleada se lo llevan (pincha en el logo para ir a la review):

➎ Número Total de Inversores Registrados

En esta sección echamos un vistazo a la cantidad de usuarios registrados como inversores en las plataformas. El número de inversores es un indicador del apoyo y la confianza de la comunidad con respecto a una web de inversión en concreto. Nótese que dependiendo del criterio de cada plataforma, en ocasiones se computan como inversores usuarios registrados que todavía no han realizado una primera inversión.

El TOP 3 por Número Total de Inversores lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

➏ Número de Nuevos Inversores Registrados Este Mes

En esta sección evaluamos las plataformas que aumentan más rápidamente su comunidad inversora. Se trata de un indicador de tendencia que nos da una pista del “momento” o “empuje” a corto-medio de una web de inversiones P2P.

El TOP 3 por Número Nuevo de Inversores Registrados lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

➐ Porcentaje Relativo de Crecimiento por Usuarios

Esta métrica que relaciona las nuevas incorporaciones en el mes con respecto a la base de inversores ya existente expresada en porcentaje, es muy interesante para constatar el grado de popularidad a corto plazo de una determinada plataforma y las probabilidades crecimiento exponencial en los próximos meses. Los líderes de esta clasificación suelen ser plataformas relativamente pequeñas pero que están llamadas a ser grandes actores del mercado en los meses o años venideros.

El TOP 3 por Porcentaje de Incremento de Usuarios Registrados lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

➑ Tendencia de Incremento de Usuarios (¡Nuevo Parámetro!)

En esta nueva métrica, que comenzamos a reportar en abril 2020 a raíz de la crisis global del coronavirus, analizamos la tendencia de crecimiento de la base usuarios / inversores en una determinada plataforma con respecto al mes anterior. Valores de “1” o cercanos a “1” implican estabilidad, valores por encima de la unidad denotan aceleración en el crecimiento y valores por debajo de uno indican deceleración en el crecimiento de esa plataforma en concreto.

El TOP 3 está compuesto por:

Rentabilidad Anual Media por Plataforma

La rentabilidad es sin duda uno de los parámetros más relevantes de cualquier página de crowdlending y préstamos P2P. Tened en cuenta que estos datos son los oficiales auto-declarados por parte de las plataformas (en principio son todo rentabilidades netas anuales, pero los métodos para calcularlas podrían cambiar dependiendo de la plataforma).

El TOP 3 por Rentabilidad Anual Media lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

Variación Intermensual Rentabilidad Anual Media

Una empresa de crowdlending puede que tenga una rentabilidad histórica media muy alta… pero… ¿cómo está evolucionando esta rentabilidad?… ¿aumenta o disminuye en el tiempo?… Este parámetro intermensual nos ayudará a chequear la tendencia de una web determinada en términos de rendimiento.

El TOP 3 por Variación de Rentabilidad lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

➊➊ Euros Invertidos por Usuario – Invertir en P2P

Si dividimos el volumen total de préstamos financiados en euros de cada plataforma entre el número de usuarios registrados como inversores, obtenemos otro parámetro estadístico de lo más interesante: cuál es la inversión media por usuario en cada plataforma, lo cual es un indicativo de confianza, oferta y diversificación de la web en particular.

El TOP 3 de Euros por Inversor lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

➊➋ Variación Intermensual Euros por Inversor

Si analizamos la variación en euros por inversor de un mes al siguiente, tenemos la tasa de variación intermensual de este parámetro, que nos da una idea de la tendencia de la plataforma a corto-medio plazo.

El TOP 3 por Variación de Euros por Inversor (EpI) lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

Índice Global Estadístico (IGE) – CLASIFICACIÓN GLOBAL

El Índice Global Estadístico (IGE) es un parámetro que hemos calculado asignando a cada plataforma una puntuación del 0 al 10 para cada una de las 12 categorías anteriores que hemos comentado en este informe (120 sería una puntuación perfecta) de la siguiente forma:

*Para la mejor plataforma de esa categoría: 10 puntos

*Para la segunda mejor plataforma de esa categoría: 9 puntos

*Para la décima mejor plataforma de esa categoría: 1 punto

*Resto de plataformas: 0 puntos

Y hemos agregado los puntos de cada categoría en un valor único que es la suma de las 10 categorías. En líneas generales, cuanto mayor es el IGE más grande, confiable y rentable es una plataforma de acuerdo con sus datos autopublicados.

¡Ojo!, las plataformas de las que no hemos podido obtener datos porque no están publicados en su web aparecen con puntuación “0”, lo cual NO significa en absoluto que no sean también buenas plataformas de crowdlending. Recordad que tenemos nuestro TOP 10 de mejores plataformas de crowdlending en base a nuestra experiencia real como inversores en cada una de las webs, no a datos autopublicados.

El TOP 5 por Índice Global Estadístico (IGE) lo ostentan (haz click en el logo para ir a la review):

¡¡NUEVO!! – Clasificación General 2020

Con el fin de tener una perspectiva de la trayectoria de las diferentes plataformas a lo largo de todo el año, desde este mes vamos a empezar a reportar una nueva clasificación que agregará los resultados obtenidos por cada empresa en cada mes del año en curso.

Los puntos se asignan de la siguiente forma:

  • Para la mejor plataforma de un mes en el ranking global (IGE), 10 puntos
  • Para la segunda mejor plataforma de un mes, 9 puntos
  • Para la décima mejor plataforma de un mes, 1 punto
  • Resto de plataformas = 0 puntos

A continuación se suman los puntos obtenidos por cada plataforma en cada mes para obtener una clasificación general del año.

NOTA: Las plataformas que no aparecen en la tabla, es porque llevan 0 puntos, es decir, no se han clasificado en los 10 primeros puestos del ránking mensual en ninguno de los meses.

El siguiente mes volveremos a analizar TODOS los parámetros que hemos evaluado este mes y su evolución con respecto al mes anterior, puntuando también estas tendencias. No os perdáis el siguiente update los primeros días del mes que viene

Histórico de Estadísticas

Estadísticas Crowdlending Octubre 2020

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