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Invertir en Crowdlending – Estadísticas por Plataforma – 2021

En esta sección actualizaremos mes a mes (el día 1 de cada mes) las estadísticas más relevantes de cada plataforma de crowdlending y préstamos P2P que hemos evaluado en nuestra web, tomando los datos públicos oficiales de su página web o solicitándolos directamente a los responsables de la plataforma.

Última Actualización: 1 de SEPTIEMBRE –  ¡Ya hemos completado la oleada de SEPTIEMBRE 2021!

¿Quieres probar alguno de los líderes de este mes? ¡Anímate a hacerlo desde los enlaces en esta sección y accede a las bonificaciones exclusivas que te detallamos a continuación! 🙂
TOP 1 – MINTOS (Ver más): Guía Exclusiva Plataformas Crowd 2021 (¡escríbenos después de registrarte!).

TOP 2 – PEERBERRY (Ver más): 0,5% de TODO lo que inviertas los 3 primeros meses.

TOP 3 – ESTATEGURU (Ver más): 0,5% de TODO lo que inviertas los 3 primeros meses.

TOP 4 – ESKETIT (Ver más): 1% de cashback de TODO lo que inviertas los 90 primeros días.

TOP 5 – FELLOW FINANCE (Ver más): Guía Exclusiva Plataformas Crowd 2021 (¡escríbenos después de registrarte!).

TOP 6 – TWINO (Ver más): 15 euros al registrarte e invertir un mínimo de 100 euros.

TOP 7 – BONDORA (Ver más): 5 euros de regalo inmediato en cuanto completes tu registro.

TOP 8 – LENDERMARKET (Ver más): 1% del capital depositado neto (es decir, la cantidad de dinero depositada menos la cantidad retirada) de tus primeros 60 días.

TOP 9 – OCTOBER (Ver más): 2o euros gratis al depositar tus primeros 200 euros.

TOP 10 – BONDSTER (Ver más): 1% de TODO lo que inviertas los 90 primeros días.

 

Comentarios Generales en esta Oleada – ¡Qué bien sientan las vacaciones!

¡Saludos Crowdlenders!

Ya estamos por aquí de vuelta después de unas merecidas vacaciones de verano y la verdad es que recolectando los datos de esta oleada nos hemos dado cuenta de que este asueto veraniego le ha venido muy bien también al sector del crowdlending…

…No en vano este pasado mes de agosto hemos franqueado la barrera de los 400 millones de euros financiados en el mes, hito que no veíamos desde febrero de 2020, creciendo casi un 40% con respecto al mes anterior y acercándonos ya de forma casi inminente a los máximos absolutos de la industria pre-pandemia.

A nivel macro destaca también una fuerte subida de los nuevos inversores que comienzan su andadura este mes en diferentes plataformas y un desplome de la rentabilidad neta media que cae a mínimos históricos estando ya claramente por debajo del 10%.

En el ranking de este mes encontramos a la santa trinidad del crowdlending con Mintos, Peerberry y Estateguru copando los puestos de honor y sorprende una vez más el cuarto puesto de Esketit una de las plataformas novatas que vuelve a batir récords de crecimiento y tendencia en varias categorías por segundo mes consecutivo.

 

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Datos Globales del Sector de Crowdlending y Crowdfunding

En esta sección que estrenamos a principios de 2019, echamos un vistazo a los datos agregados de todas las plataformas de crowdlending que hemos evaluado en la presente oleada de estadísticas así como su tendencia a lo largo del tiempo.

En agosto 2021 el volumen global de operaciones financiadas en el conjunto de las plataformas que analizamos ha sido de 404,29 millones de euros, lo que supone un repunte del 38,79% con respecto al mes anterior, con valores que suponen ya un 86% de los máximos alcanzados justo antes de la explosión de la pandemia.

Por otra parte, en agosto 2021, la industria crowd en su conjunto ha sumado 25.183 nuevos inversores contando el sumatorio de plataformas de las que tenemos datos, lo que supone un ritmo de crecimiento un 19,62% por encima del mes anterior que nos deja en valores en el entorno del 56% de los máximos marcados a principios de 2020.

Por último, la media de rentabilidad de las plataformas analizadas en agosto de 2021 fue de un 9,6%, cayendo nada menos que 4 décimas con respecto al mes anterior y 2 puntos porcentuales completos por debajo si lo comparamos con 2019, cuando una rentabilidad de casi el 12% era el estándar en el sector.

➊ Volumen Total Financiado (en millones de euros)

En esta sección analizamos las plataformas más grandes por euros totales financiados desde inicio de sus operaciones. El tamaño en euros prestados es un buen indicador de la veteranía y buen hacer de la plataforma en cuestión, capaz de atraer un elevado volumen de negocio estable y mantenerlo en el tiempo.

El TOP 3 por Volumen Total lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

➋ Volumen Financiado en el último mes (millones de euros)

En esta sección podemos observar de un vistazo las plataformas que más crecen en el mes: las que llevan una mejor tendencia de crecimiento en cuanto a volumen financiado, dando un idea de su potencial a corto-medio plazo.

El TOP 3 por Volumen Mensual lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

➌ % de Incremento de Volumen Mensual

Con esta métrica, que nos proporciona el % de incremento mensual de una plataforma con respecto a su volumen total desde origen, tenemos un interesante dato relativo de la velocidad de crecimiento de cada marketplace, lo cual nos puede dar un indicio temprano de las plataformas que van a liderar el mercado en un futuro próximo.

El TOP 3 por % de Incremento de volumen mensual lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

➍ Tendencia del Volumen Invertido

En esta nueva métrica, que comenzamos a reportar en abril 2020 a raíz de la crisis global del coronavirus, analizamos la tendencia de crecimiento del volumen invertido en una plataforma con respecto al mes anterior. Valores de “1” o cercanos a “1” implican estabilidad, valores por encima de la unidad denotan aceleración en el crecimiento y valores por debajo de uno indican deceleración en el crecimiento de esa plataforma en concreto.

El TOP 3 por tendencia de volumen invertido en esta oleada se lo llevan (pincha en el logo para ir a la review):

➎ Número Total de Inversores Registrados

En esta sección echamos un vistazo a la cantidad de usuarios registrados como inversores en las plataformas. El número de inversores es un indicador del apoyo y la confianza de la comunidad con respecto a una web de inversión en concreto. Nótese que dependiendo del criterio de cada plataforma, en ocasiones se computan como inversores usuarios registrados que todavía no han realizado una primera inversión.

El TOP 3 por Número Total de Inversores lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

➏ Número de Nuevos Inversores Registrados Este Mes

En esta sección evaluamos las plataformas que aumentan más rápidamente su comunidad inversora. Se trata de un indicador de tendencia que nos da una pista del “momento” o “empuje” a corto-medio de una web de inversiones P2P.

El TOP 3 por Número Nuevo de Inversores Registrados lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

➐ Porcentaje Relativo de Crecimiento por Usuarios

Esta métrica que relaciona las nuevas incorporaciones en el mes con respecto a la base de inversores ya existente expresada en porcentaje, es muy interesante para constatar el grado de popularidad a corto plazo de una determinada plataforma y las probabilidades crecimiento exponencial en los próximos meses. Los líderes de esta clasificación suelen ser plataformas relativamente pequeñas pero que están llamadas a ser grandes actores del mercado en los meses o años venideros.

El TOP 3 por Porcentaje de Incremento de Usuarios Registrados lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

➑ Tendencia de Incremento de Usuarios

En esta nueva métrica, que comenzamos a reportar en abril 2020 a raíz de la crisis global del coronavirus, analizamos la tendencia de crecimiento de la base usuarios / inversores en una determinada plataforma con respecto al mes anterior. Valores de “1” o cercanos a “1” implican estabilidad, valores por encima de la unidad denotan aceleración en el crecimiento y valores por debajo de uno indican deceleración en el crecimiento de esa plataforma en concreto.

El TOP 3 está compuesto por:

Rentabilidad Anual Media por Plataforma

La rentabilidad es sin duda uno de los parámetros más relevantes de cualquier página de crowdlending y préstamos P2P. Tened en cuenta que estos datos son los oficiales auto-declarados por parte de las plataformas (en principio son todo rentabilidades netas anuales, pero los métodos para calcularlas podrían cambiar dependiendo de la plataforma).

El TOP 3 por Rentabilidad Anual Media lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

Variación Intermensual Rentabilidad Anual Media

Una empresa de crowdlending puede que tenga una rentabilidad histórica media muy alta… pero… ¿cómo está evolucionando esta rentabilidad?… ¿aumenta o disminuye en el tiempo?… Este parámetro intermensual nos ayudará a chequear la tendencia de una web determinada en términos de rendimiento.

El TOP 3 por Variación de Rentabilidad lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

➊➊ Euros Invertidos por Usuario – Invertir en P2P

Si dividimos el volumen total de préstamos financiados en euros de cada plataforma entre el número de usuarios registrados como inversores, obtenemos otro parámetro estadístico de lo más interesante: cuál es la inversión media por usuario en cada plataforma, lo cual es un indicativo de confianza, oferta y diversificación de la web en particular.

El TOP 3 de Euros por Inversor lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

➊➋ Variación Intermensual Euros por Inversor

Si analizamos la variación en euros por inversor de un mes al siguiente, tenemos la tasa de variación intermensual de este parámetro, que nos da una idea de la tendencia de la plataforma a corto-medio plazo.

El TOP 3 por Variación de Euros por Inversor (EpI) lo ostentan (pincha en el logo para ir a la review):

Índice Global Estadístico (IGE) – CLASIFICACIÓN GLOBAL

El Índice Global Estadístico (IGE) es un parámetro que hemos calculado asignando a cada plataforma una puntuación del 0 al 10 para cada una de las 12 categorías anteriores que hemos comentado en este informe (120 sería una puntuación perfecta) de la siguiente forma:

*Para la mejor plataforma de esa categoría: 10 puntos

*Para la segunda mejor plataforma de esa categoría: 9 puntos

*Para la décima mejor plataforma de esa categoría: 1 punto

*Resto de plataformas: 0 puntos

Y hemos agregado los puntos de cada categoría en un valor único que es la suma de las 10 categorías. En líneas generales, cuanto mayor es el IGE más grande, confiable y rentable es una plataforma de acuerdo con sus datos autopublicados.

¡Ojo!, las plataformas de las que no hemos podido obtener datos porque no están publicados en su web aparecen con puntuación “0”, lo cual NO significa en absoluto que no sean también buenas plataformas de crowdlending. Recordad que tenemos nuestro TOP 10 de mejores plataformas de crowdlending en base a nuestra experiencia real como inversores en cada una de las webs, no a datos autopublicados.

El TOP 5 por Índice Global Estadístico (IGE) lo ostentan (haz click en el logo para ir a la review):

¡¡NUEVO!! – Clasificación General 2021

Con el fin de tener una perspectiva de la trayectoria de las diferentes plataformas a lo largo de todo el año, desde este mes vamos a empezar a reportar una nueva clasificación que agregará los resultados obtenidos por cada empresa en cada mes del año en curso.

Los puntos se asignan de la siguiente forma:

  • Para la mejor plataforma de un mes en el ranking global (IGE), 20 puntos
  • Para la segunda mejor plataforma de un mes, 19 puntos
  • Para la decimonovena mejor plataforma de un mes, 1 punto
  • Resto de plataformas = 0 puntos

A continuación se suman los puntos obtenidos por cada plataforma en cada mes para obtener una clasificación general del año.

NOTA: Las plataformas que no aparecen en la tabla, es porque llevan 0 puntos, es decir, no se han clasificado en los 10 primeros puestos del ránking mensual en ninguno de los meses.

El siguiente mes volveremos a analizar TODOS los parámetros que hemos evaluado este mes y su evolución con respecto al mes anterior, puntuando también estas tendencias. No os perdáis el siguiente update los primeros días del mes que viene

Histórico de Estadísticas

Estadísticas Crowdlending Agosto 2021

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