Invertir en bolsa es probablemente una de las mejores decisiones que como inversor puedes tomar para protegerte de la inflación, rentabilizar tus ahorros, comenzar a labrar tu independencia financiera, construir tu patrimonio para la jubilación o cualquiera que sean tus objetivos financieros a largo plazo…
Ahora bien, aunque hoy en día cualquiera puede comprar y vender acciones desde la comodidad de su hogar, no es algo que debamos tomar a la ligera. Invertir bien idealmente requiere conocimiento, método y práctica y en este artículo vamos a compartir contigo los 10 Consejos Esenciales para no volvernos locos invirtiendo en bolsa que bien nos habría gustado conocer cuando empezamos nuestro camino.
1 – No eres un Visionario = ¡No intentes controlar / predecir el mercado!
A pesar de las plétora de gurús, sabios y expertos que encontrarás ahí fuera, lo cierto es que nadie tiene una bola de cristal ni puede saber con certeza lo que pasará a continuación en el mercado. Nadie sabe si la bolsa va a subir o va a bajar. En vez de concentrarte en pensar en el momento ideal para comprar o vender acciones, tal vez lo mejor sea realizar aportaciones periódicas comprando valores de calidad a intervalos regulares en vez de esperar la caída perfecta para comprar o la subida “to the moon” para vender.
2 – Si Especulas Arderás – ¡Invierte a largo plazo!
La especulación en bolsa, sin experiencia ni método es casi como el casino… Puedes ganar o puedes perder, pero al final acabará ganando la banca. Los inversores no somos especuladores. No intentamos hacernos ricos de la noche a la mañana, sino construir con paciencia y tesón nuestro patrimonio. ¿Suena aburrido? Una buena inversión, de hecho, debería ser “aburrida”, si quieres divertirte y quemar tu dinero siempre tienes las tragaperras o las apuestas.
3 – Define tu Estrategia… y no des palos de ciego
Tener una estrategia es absolutamente fundamental a la hora de invertir en bolsa. Es posible que conozcas a personas que dicen invertir “por instinto”… Y es posible que su instinto o su olfato les haya funcionado una o dos veces… pero a larga hay que tener criterio y metodología… de lo contrario, la banca gana siempre.
A continuación te presentamos algunas estrategias que nosotros mismos aplicamos a nuestra inversión en bolsa… Puedes componer una cartera mono-estrategia o -idealmente-, si cuentas con un capital suficiente, diversificar armando una cartera global multiestratégica.
3.1. Aristócratas del Dividendo
Sin duda una de nuestras estrategias de inversión preferidas es componer una cartera diversificada de empresas que repartan un alto dividendo… Y no empresas cualquiera, sino compañías que hayan demostrado una sólida trayectoria y que año tras año hayan subido o al menos mantenido su remuneración al accionista (idealmente durante más de 25 años consecutivos).
3.2. Buscadores del Bajo PER
El PER o Price / Earnings Ratio es un parámetro que mide la relación entre la valoración en bolsa de una empresa y sus beneficios, y se usa comúnmente para determinar cómo de “cara” o “barata” está una acción en concreto. La estrategia de buscadores de bajo PER se basa en la localización de empresas de calidad que tengan PER por debajo de la media de su sector esperando una revalorización de la misma en bolsa a medio plazo. Una estrategia que entronca con los fieles seguidores de la filosofía ” Value ”
3.3. Temática (CRISPR, Energía Solar, Ciberseguridad, Gaming…)
Desde edición genética hasta gaming, pasando por energías limpias, seguridad informática, gestión de recursos hídricos, biotecnología, robótica… Existe una infinidad de temáticas con un potencial enorme, y a menudo se componen carteras de inversión con una cesta diversificada de valores en torno a un sector concreto. Tal vez sea un nicho que domines a nivel profesional o que te atraiga especialmente, y seguro que disfrutarás componiendo tu portfolio de inversión, pero ten en cuenta que esta es básicamente una estrategia de concentración sectorial, que probablemente deba ser complementada por otras más horizontales.
3.4. CopyTrading
Si no deseas tomar tú mismo las decisiones acerca de qué valores comprar… ¡siempre puedes copiar a otros traders más experimentados! Con la funcionalidad CopyTrading de algunos brókers como eToro tendrás la posibilidad de copiar automáticamente las operaciones que hagan otros inversores invirtiendo en bolsa
4 – Valida tu Instinto – Usa las Mejores Herramientas
¿Ya tienes candidatos para añadir a tu cartera? pues antes de comprar (o vender) harías bien en chequear más información acerca de ese valor en concreto… Si no quieres complicarte en las arenas movedizas del análisis técnico con todos sus indicadores y el análisis fundamental con todos sus ratios, etc. probablemente lo mejor que puedas hacer sea chequear el consenso de los expertos acerca de ese valor en concreto. Una herramienta que usamos nosotros muy a menudo es MarketScreener, que nos da una referencia de la media de recomendaciones de la empresa y su valor objetivo medio ( aquí un ejemplo acerca de las acciones Amazon )
Algunas de las directrices que solemos seguir antes de comprar un valor son las siguientes. En el ejemplo anterior, solo se cumpliría la primera:
*Consenso de analistas sea como mínimo OUTPERFORM o BUY
*Revalorización Objetivo >20% (Spread / Average Target)
*Mínimo Objetivo (Spread / Lowest Target) en positivo o muy cerca del positivo.
5 – Diversifica. Diversifica. ¡Diversifica!
Esperamos que el título de este apartado sea los suficientemente claro… ¡DI-VER-SI-FI-CA!
No hay ningún valor a prueba de fallos ni ninguna empresa perfecta… Todas están expuestas en mayor o menor medida a riesgos y caídas en su cotización, incluidos los valores cíclicos y/o defensivos. Una cartera con un número suficiente de acciones de sectores, tamaños y países diferentes será probablemente tu mejor escudo para minimizar pérdidas y mejorar tu rendimiento a largo plazo.
6 – Minimiza Comisiones – Elimina esas Malditas Devoradoras de Rentabilidad
La selección de un bróker de calidad y confianza que te permita operar con unas bajas tarifas, fees y comisiones es absolutamente fundamental para ahorrar en costes de nuestra operativa y maximizar la rentabilidad que obtenemos a largo plazo.
Son especialmente perniciosas las comisiones de custodia y mantenimiento: aquellas que cada x meses te cobran una cantidad fija o variable simplemente por tener una serie de acciones en cartera. Tampoco podemos descuidar las comisiones de compraventa de los títulos.
7 – Cabeza Fría / Corazón de Guerrero
Tener éxito invirtiendo en bolsa es más una cuestión de largo plazo y disciplina que de comprar la empresa perfecta en el momento perfecto… Mantener la cabeza fría y ajustarse al plan diseñado es así pues una necesidad si quieres ganar a largo plazo.
Esto, que suena tan fácil, en la práctica no es tan sencillo, pero cada vez que derrotemos nuestros impulsos y sigamos nuestro plan, será una pequeña victoria que nos hará estar un poquito más cerca del nirvana financiero 🙂
8 – Compra en la Caídas / Vende en la Euforia
Muy intrínsecamente relacionado con el apartado anterior, en este punto, que puede sonar obvio sobre el papel, en realidad estamos sugiriendo hacer lo contrario a lo que hacen la inmensa mayoría de los inversores… Que no falle nuestro aplomo cuando veamos caer nuestras acciones y que no nos domine la codicia cuando veamos nuestros beneficios crecer más rápido de lo que pensábamos. A menudo en la mesura y el equilibrio está el punto al que debemos aspirar como inversores.
9 – Buy & Hold – Invierte en títulos que te gustaría conservar toda tu vida
Existen miles de formas de encarar la inversión en bolsa. Desde el daytrading con la compra venta de valores en un mismo día (en ocasiones varias veces) hasta el Buy and Hold: comprar algo con el propósito ideal de no venderlo nunca.
Y es que aunque es cierto que “nunca” puede sonar bastante irreal, lo cierto es que si aspiras a este ideal, a buen seguro te evitará comprar determinados valores con los que solo quieres especular o que quizá estén de moda en estos momentos. La estrategia de Buy & Hold, puesta tan de moda por el legendario Warren Buffet, propone que la duración objetivo de nuestra compra sea… ¡para toda la vida!
10 – Invierte Solo lo que Puedas Permitirte
La bolsa no es un juego, y aunque se trata de uno de los activos más rentables a largo plazo, y puede que su práctica pueda llegar a ser incluso divertida, no está de ninguna forma indicada para los activos de tu colchón de emergencia o para el dinero que puedas necesitar a corto plazo. Recuerda que como en cualquier otra inversión, todo rendimiento lleva aparejado un cierto riesgo, y en ningún caso ganancias pasadas son garantía de ganancias futuras. Invierte solo el dinero que puedas destinar a este fin y tendrás la cabeza tranquila para tomar las mejores decisiones.
