¡Muuuuuuuy buenas Crowdlenders!
Bienvenidos a nuestro informe de seguimiento mensual de hive5, uno de los marketplaces más populares y con más proyección del panorama crowd en estos momentos… y… una de las plataformas que sigue dominando varias de las métricas más importantes de nuestro informe mensual estadístico un mes más y… un año más… ¡Sí, crowdlender!, también en este 2025.
En este informe tenemos información muy interesante, incluyendo todos los datos estadísticos de la plataforma en el mes que acabamos de cerrar y más información acerca de los nuevos originadores de la plataforma…
…Así que… ¿queréis conocer todos los detalles al respecto?… ¡Pues ahora mismo os los contamos!…
1 – Echando un vistazo a sus números este mes…
Estos han sido los datos más relevantes de hive5 en septiembre 2025:
El volumen total originado desde origen se sitúa en los 132,17 millones de euros, con 6,5 millones de euros originados en el mes pasado y un incremento relativo del 5,26%, manteniéndose claramente en la parte alta de las métricas de crecimiento globales del sector de plataformas de inversión P2P.
El número de préstamos originados en septiembre fue de 11.299, un 20,98% más que el mes anterior, lo que nos da una idea de la amplitud y variedad de la cartera de préstamos publicada en la plataforma.
Por otra parte, la cifra de inversores registrados se ha situado en 27.503, con 165 nuevos inversores uniéndose a la plataforma en septiembre y un crecimiento relativo del 0,59%
Por último, la media de interés nominal de los préstamos originados en septiembre fue de nada menos que el 13,0%, manteniéndose estable con respecto al mes anterior y reteniendo la posición de hive5 como uno de los líderes de rendimiento / rentabilidad del mercado.
2 – ¡Credilink en Marcha! – Primeros préstamos emitidos
Crowldenders, Credilink ha otorgado sus primeros préstamos en Rumanía. Este no solo es un paso largamente esperado en el crecimiento de Hive Finance, sino también el comienzo de una nueva y emocionante etapa para hive5 y su comunidad de inversores dado que esto significa que pueden esperar más oportunidades de préstamo en un futuro próximo.
Un lanzamiento estratégico
Como ya hemos comentado meses atrás, entrar en un mercado regulado como el de Rumanía ha sido un proceso largo y complejo. Para acelerar esta expansión desde Hive Finance adquirieron una empresa ya existente con licencia vigente y la rebautizaron con su propio nombre.
Rumanía es un mercado con fundamentos sólidos y un alto potencial de crecimiento. Combina una población de 20 millones de personas, profesionales cualificados en préstamos y un segmento desatendido en cuanto a productos financieros.
Si bien el ingreso neto promedio en el país ha aumentado de forma constante, muchos aún ganan menos de 600 EUR al mes, lo que deja a un amplio grupo demográfico desatendido por los bancos tradicionales. Credilink busca cerrar esta brecha y brindar préstamos responsables, transparentes y accesibles a estas comunidades.
¿Qué esperar de Credilink?
Como todas las empresas de Hive Finace , Credilink tiene grandes planes de futuro. De acuerdo con su CEO, Laur Emilian, se han fijado un objetivo ambicioso: alcanzar una cartera de 38 millones de RON (7,5 millones de EUR) al final de su segundo año de operaciones. Es una meta ambiciosa, pero confían en alcanzarla mediante una ejecución inteligente y una mentalidad centrada en el cliente.
¿Qué tipo de empresas apoya Firmeo?
Firmeo se dirige a empresas reales con necesidades reales, es decir, empresas que necesitan capital rápido y operan en una amplia gama de industrias:
Venta minorista y comercio electrónico : para comprar existencias, ejecutar campañas de marketing u operaciones diarias
Venta al por mayor y distribución : apoyo a compras al por mayor o gestión de inventario
Transporte y logística : cubrir gastos de vehículos, combustible o necesidades de capital a corto plazo.
Construcción y comercio : financiación de proyectos, equipos o cobertura de déficits de flujo de caja estacionales
Servicios profesionales : incluye empresas legales, contables y de consultoría que buscan escalar
Hostelería y gastronomía : ayudamos a restaurantes, cafeterías y hoteles a expandirse o renovarse
Otros sectores : incluidos la atención sanitaria, la educación, las industrias creativas y más.
Firmeo evaluará cada negocio en función del flujo de caja y el rendimiento reales, no solo de las garantías tradicionales, lo que facilitará que las empresas saludables califiquen para el financiamiento.
¿Por qué es importante para los inversores de Hive5?
El lanzamiento de Firmeo supone un avance significativo en la estrategia de diversificación de hive5 . Hasta ahora, la plataforma se ha centrado principalmente en originadores de préstamos que otorgan préstamos al consumo. Por ello, con Firmeo, incorporan una nueva clase de activo: préstamos empresariales, respaldados por el rendimiento operativo y una evaluación experta del riesgo.
Lo que hace a Firmeo especialmente prometedor es su experimentado equipo, reconocido por haber fundado Ekspres Pozyczka, una exitosa empresa de préstamos en el mercado polaco. Su sólida trayectoria, su profundo conocimiento del panorama local de las pymes y su enfoque responsable del riesgo crediticio nos dan la confianza de que Firmeo será un valioso contribuyente a largo plazo al ecosistema hive5 .
Además, el sector de préstamos comerciales alternativos de Polonia está creciendo rápidamente, y Firmeo está bien posicionado para servir a los miles de empresarios que actualmente no reciben suficientes servicios de los bancos tradicionales.
Como lo demuestra nuestra experiencia de trabajo en Polonia, el país combina una fuerza laboral bien capacitada, una escena empresarial próspera y una creciente demanda de soluciones financieras flexibles, lo que lo convierte en el siguiente paso natural en la estrategia comercial de Hive Finance .
4 – Informe Anual Hive Finance 2023-2024
En poco tiempo, las empresas del Grupo Hive Finance han logrado lo que a muchas les lleva años: un crecimiento constante de los ingresos y la rentabilidad operativa. Los últimos dos años se han caracterizado por una rápida expansión, una ejecución disciplinada y una clara transición para sentar las bases a una expansión sostenible.
Como reflejo de este progreso, el informe financiero 2023-2024 presenta los resultados consolidados de todas las empresas del Grupo Hive Finance: Hive5, Ekspres Pożyczka, Finjet y Hive Finance UAB (holding).
Pero… Resumamos lo más destacado:
Los ingresos operativos del grupo aumentaron de 135.000 EUR en 2022 a más de 3,2 millones de EUR en 2023 y a 11,5 millones de EUR en 2024. Este impresionante crecimiento del +2314 % en 2023 y del +255 % en 2024 muestra la exitosa expansión del grupo en nuevos mercados y la fuerte demanda de préstamos en la plataforma hive5.
Eficiencia operativa y rentabilidad
Es importante destacar un hito crítico alcanzado en 2024: el grupo de empresas Hive Finance logró un EBITDA positivo, con 2,57 millones de euros, frente a los -763.000 euros de 2022.
Los gastos operativos han aumentado a medida que la empresa se expandió, pero se mantienen proporcionales a los ingresos y son un indicio de un crecimiento controlado. De igual manera, las provisiones para pérdidas crediticias y la depreciación aumentaron, lo que refleja una cartera de préstamos en crecimiento, lo cual es una señal positiva para los inversores.
Cambio hacia la rentabilidad
Tras operar con pérdidas en años anteriores, alcanzaron la rentabilidad en 2024, con un beneficio neto de 55.000 EUR, en comparación con los -755.000 EUR de 2022 y los -410.000 EUR de 2023. Este resultado neto positivo es un sólido indicador de sostenibilidad financiera a largo plazo y capacidad de ejecución. Además, la posición patrimonial se está fortaleciendo, lo que refleja la mejora de la rentabilidad y una gestión disciplinada del capital.
Además, la liquidez ha mejorado significativamente. El efectivo y los equivalentes de efectivo aumentaron de 225.000 EUR en 2022 a 1,14 millones de EUR en 2024, mientras que los gastos financieros disminuyeron casi un 65 %. Esto sugiere no solo una mejor gestión del capital, sino también condiciones de financiación más favorables o una optimización interna.
La importancia para los inversores
Este informe confirma que Hive Finance Group ha alcanzado un punto de inflexión crucial. La capacidad del grupo para escalar operaciones, reducir costos financieros y lograr rentabilidad, a la vez que mantiene el crecimiento de activos e ingresos, envía un mensaje claro a los inversores: Hive Finance Group es una empresa de rápido crecimiento y altamente escalable.
Los inversores podrían esperar que, tras unos resultados comerciales positivos, Hive5 se pueda centrar en una mejor puntuación crediticia, mejores rendimientos ajustados al riesgo y una creciente capacidad para autofinanciarse u operar con estrategias de financiación diversificadas.
5 – Hive Finance Group se convierte en parte del Grupo Ruptela
Hive Finance Group anuncia un cambio de accionista: Ricardas Vandzinskas ha vendido sus acciones de la compañía a Ruptela Group, una empresa internacional consolidada. Tras la transacción, Ricardas Vandzinskas ha abandonado por completo Hive Finance Group y ya no ocupa ningún cargo ni relación con la compañía. Como resultado, Ruptela Group ahora posee el 35% de Hive Finance. El 65% restante de las acciones está en manos del accionista principal, Andrius Rupšys, quien continúa liderando la dirección estratégica de la compañía.
Confianza en el futuro
El Grupo Ruptela es un grupo empresarial de confianza y reconocimiento mundial. Fundado en 2007, Ruptela es una empresa telemática especializada en tecnologías de rastreo GPS. Desarrolla su hardware y software internamente y presta servicio a clientes en más de 120 países de Europa, Asia, Oriente Medio, África, Norteamérica y Latinoamérica.
Con un equipo de más de 250 profesionales cualificados, el Grupo Ruptela se ha forjado una sólida reputación de calidad, escalabilidad e innovación.
Continuidad y enfoque en la gobernanza
La plataforma y sus procesos se mantienen sin cambios: sus cuentas siguen funcionando como siempre. A principios de este año, anunciaron que Hive Finance Group se centraría en fortalecer el gobierno corporativo, aumentar la transparencia y mejorar la gestión de riesgos. Esta actualización de la propiedad refuerza aún más esta dirección.
Esta consolidación de propiedad marca el inicio de una nueva etapa para Hive Finance Group, basada en la rendición de cuentas, la transparencia y el crecimiento responsable. La incorporación a Ruptela Group proporciona un marco organizativo más sólido, acceso a la experiencia de un grupo tecnológico internacional consolidado y abre nuevas oportunidades para la innovación, la toma de decisiones basada en datos y una expansión internacional sostenible.
6 – ¿Nuevo Usuario o Cliente ya Existente?, ¡No hay Problema!, hive5 tiene un Bonus para ti 🙂
¡Hey crowdlender!, tanto si eres un cliente ya existente como si eres un nuevo usuario hive5 tiene un súper bonus para ti…
Para empezar, si eres un usuario que lleva ya tiempo en la plataforma (más de 90 días para ser exactos), tienes el programa de lealtad de hive5, que ofrece un interés adicional a los clientes con un tamaño de cartera importante…
Así tenemos una bonificación del +0,5% para los clientes con más 5.000 euros invertidos, +0,75% para los clientes con más de 10.000 euros invertidos y nada menos que un +1% para los clientes con más de 20.000 euros invertidos.
Además… ¿eres un nuevo usuario y todavía no estás en hive5? Pues…
Nuestra Opinión
Tienes la ficha / review completa con nuestras impresiones acerca de esta plataforma aquí mismo: hive5 Opiniones
Recuerda que este artículo de información y opinión no constituye en ningún caso una recomendación de inversión. Más allá de nuestras opiniones personales cada inversor debe tomar sus propias decisiones.
