Sandbox Funding es una empresa de financiación no bancaria letona que emite préstamos comerciales a pymes registradas en la UE y el EEE.
El primer ABS de Sandbox Funding disponible en Debitum proviene de empresas del sector energético que operan en Letonia.
Por ejemplo, uno de los prestatarios de Sandbox es una empresa de plantas de energía letona que ha estado operando durante más de 5 años con una facturación anual de 6,4 mil EUR, una ganancia neta de 1,2 millones de EUR (2022) y que tiene contratos con un proveedor de calefacción municipal.
El sector de la energía es y será una de las industrias candentes a nivel mundial y local en el futuro previsible, donde se espera un crecimiento constante e indicadores financieros estables.
Los parámetros clave de esta ABS (Asset-Backed Security) lanzada en Debitum para este Originador son los siguientes:
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Interés – 12% anual
Período – 369 días
Categoría – C
Penalización en caso de retraso en el pago – 10% (en total 22%)
Skin in the Game – 10% Colateral: garantía con todos los activos del deudor
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¿Qué es exactamente y cómo funciona Sandbox Funding?
Para las empresas, el combustible del crecimiento es la financiación. La función de Sandbox Funding es evaluar a las empresas que están financiando negocios y ayudarlas a proporcionar fondos a negocios que hayan demostrado un historial sólido, estable y rentable. Este es un objeto de inversión que tiene el potencial de proporcionar ganancias atractivas y está respaldado por garantías tangibles, por lo que puede ser interesante para todos los inversores.
De la mano de Debitum…
“Asistiendo a conferencias y reuniones con empresarios, vemos que todavía muchas empresas, incluso aquellas que llevan varios años operando en el mercado y muestran parámetros comerciales saludables, no pueden obtener el financiamiento necesario para el crecimiento empresarial de manera rápida y sencilla. Nosotros, Debitum, vemos el potencial aquí, por lo que estamos ampliando nuestro alcance, creando un entorno o un lugar donde dichas empresas puedan obtener financiamiento más fácilmente y en condiciones sostenibles”, dice Henrijs Jansons, director ejecutivo de Debitum.
“Anteriormente, nuestro proceso de incorporación para este tipo de empresas requería demasiado tiempo y era burocrático y, por lo tanto, financieramente no era razonable, ya que todas las empresas que desean colocar activos en la plataforma Debitum deben cumplir con los requisitos del regulador, lo que conlleva un costo fijo considerable. La carga del papeleo era desproporcionadamente grande en comparación con la financiación necesaria”
“Para reducir el papeleo y acelerar el proceso, hemos creado Sandbox Funding (www.sandboxfunding.eu), una empresa afiliada al grupo Debitum, que podemos considerar como un punto de partida para atraer financiamiento para PYME con indicadores de desempeño estables”
Sandbox Funding ha realizado los trámites burocráticos, ya cumple con los requisitos del Regulador y está lista para evaluar y ofrecer financiamiento a las empresas en un plazo más corto y con menos costos fijos. Para las PYME, esto significa oportunidades nuevas y más flexibles para atraer financiación… Y para os inversores, nuevas oportunidades de inversión en nuestro Dashboard.
…Con Grandes Planes de Futuro…
En efecto, ya se ha lanzado el primer ABS de Sandbox Funding con 12% de rentabilidad anual, pero la compañía promete ofrecer más diversas oportunidades de inversión a los inversores muy pronto. Debitum ha compartido planes para introducir 2-3 nuevos proyectos de inversión en los próximos 2-4 meses.
Los próximos proyectos de inversión también estarán relacionados con industrias sostenibles, como la silvicultura y la construcción de casas ecológicas. ¡Eso significa no solo tasas de interés atractivas (11-12% anual) sino también la opción de invertir en proyectos sostenibles y verdes!
Y… Con la Confianza de uno de los Líderes del Sector
Debitum lleva operando durante 5 años en el mercado y tiene una tasa de morosidad del 0%. El enfoque principal de Debitum es mantener este indicador en 0% con todos los nuevos LO y proyectos de inversión, y así lo ha conseguido en todo este tiempo en el que ha financiado operaciones por importe de más de 70 millones de euros, incluyendo más 7.800 préstamos y medio centenar de ABS
El Análisis de Prestatarios, la Clave para el Inversor
En Sandbox Funding tienen claro que la única forma de garantizar unos retornos interesantes para el inversor con un riesgo acotado es ser estrictos en el proceso de criba y selección de prestatarios. Veamos un poco más de cerca, paso a paso, cómo es ese proceso de análisis de prestatarios:
- Verificación del historial crediticio (junto con socios externos – asesores de riesgo)
- Análisis de la reputación de la empresa
- Análisis de datos financieros (cartera, balance, etc.) de los últimos 3 años
- Análsiis del modelo de negocio del prestatario para asegurar de que los prestatarios puedan pagar la tasa exigida por los inversores y aún encajar en su negocio.
- Si todo lo anterior está bien, verifica qué garantía real se puede tomar para proteger el dinero de nuestro inversor.
- Cuando se inicia la cooperación (emisión de préstamo) se definen y monitorean los convenios y se hace un seguimiento de la cartera. En caso de ver algunas discrepancias, se detienen nuevas inversiones y/o se solicita un reembolso inmediato.
¿Por qué Invertir con Debitum?
Se han producido muchos cambios en el último año (y especialmente en los últimos meses) en Debitum y los planes futuros parecen muy prometedores. Muy posiblemente, la plataforma proporciona razones convincentes para continuar el viaje de inversión con ellos. Estos son algunos aspectos clave detrás de Debitum:
• Enfoque específico: Debitum se enfoca exclusivamente en préstamos comerciales, lo que permite la diversificación de la cartera dentro de este sector.
• Aprobación regulatoria: la plataforma obtuvo una licencia de corretaje de inversiones, lo que garantiza la transparencia y la alineación con los estándares regulatorios.
• Impresionante historial: tasa de morosidad del 0 % en 5 años con una financiación de más de 70 millones EUR.
• Tasas de interés: Aumento de las tasas de interés en 2023 >10% anual, los últimos proyectos son 11% y 12% anual.
• Todas las inversiones están respaldadas (cubiertas) por garantías sólidas: activos físicos; facturas de conocidos partners-empresas; ingresos futuros acumulados, etc.
• Valores respaldados por activos: la plataforma implementó una estructura ABS que agrupa los préstamos en grupos, lo que reduce el riesgo y brinda protección adicional a los inversores.
Y… por último acaban de bajar también el mínimo a invertir a tan solo 10 euros… ¡ya no hay excusa para no probar Debitum!
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